Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışılığı önlemek amacıyla hazırladığı yeni düzenlemeyi duyurdu. MASAK Genel Tebliği Taslağı'na göre, 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren 200 bin TL ve üzeri işlemlerde kademeli beyan zorunluluğu getirilecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı'nın internet sitesinde yayımlanan taslağa göre;
-
200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde, işlem mahiyeti belirtilmek zorunda olacak. Müşteriler, “diğer”, “bireysel ödeme” gibi genel ifadeleri seçmeleri halinde en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama sunmakla yükümlü olacak.
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde ise Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. Formda, işlemin niteliğine ilişkin somut bilgiler yer alacak; yine genel ifadeler tercih edilirse en az 20 karakterlik açıklama istenecek.
-
20 milyon TL’yi aşan işlemlerde sadece form değil, fonun kaynağına ilişkin açıklama ve ilgili belgeler de talep edilecek.
MASAK, söz konusu düzenlemeyle Türkiye'nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu güçlendirmeyi, suç gelirlerinin aklanmasını önlemeyi ve finansal sistemin güvenliğini artırmayı hedefliyor.
Taslak hakkındaki görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine iletilebilecek. Tebliğin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor.
